Jadual Tarif Schedule of Tariffs - Edisi 2021 2021 Edition - BIBD
←
→
Page content transcription
If your browser does not render page correctly, please read the page content below
Edisi 2021
2021 Edition
Dikemaskini pada Jun 2021
Updated as of June 2021
Jadual Tarif
Schedule of TariffsJadual Tarif
Kandungan
Akaun Dollar Brunei (BND) 2-4
Akaun Matawang Asing (FCY) 5-7
Kiriman Wang 8 - 10
Pembiayaan Pengguna 11
Kad 12 - 15
Perkhidmatan Digital Retail 16 - 17
Peti Simpanan Keselamatan 18
Perkhidmatan Lain 19 - 20
PERDANA Privilege Banking 21 - 22
Pembiayaan Mikro Ar-Rahnu 23
Perkhidmatan E-Perbankan Korporat 24 - 26
Pembiayaan Perdagangan 27 - 30
Schedule of Tariffs
Contents
Brunei Dollar (BND) Accounts 31 - 33
Foreign Currency (FCY) Accounts 34 - 36
Remittances 37 - 39
Consumer Financing 40
Cards 41 - 44
Retail Digital Services 45 - 46
Safe Deposit Box 47
Other Services 48 - 49
PERDANA Privilege Banking 50 - 51
Ar-Rahnu Micro Financing 52
Corporate E-Banking Services 53 - 55
Trade Finance 56 - 59
1AKAUN DOLLAR
BRUNEI (BND)
AKAUN SEMASA
Akaun Semasa Umum
Simpanan Permulaan Minimum B$1,000
Baki Harian Minimum B$1,000
Baki Minimum untuk Pembahagian Keuntungan B$3,000
Akaun Semasa Bertingkat
Simpanan Permulaan Minimum B$1,000
Baki Harian Minimum B$1,000
Baki Minimum untuk Pembahagian Keuntungan B$3,000
Yuran Cek
Pengeluaran Buku Cek
• Reka Bentuk Standard B$10 (50 mukasurat)
• Reka Bentuk Khas B$25 (50 mukasurat)
Cek Ditahan B$15 setiap cek /
Maksimum B$100
Cek Ditahan kerana dana tidak mencukupi B$100
Cek Ditanda B$30
Cek Dikembalikan kerana dana tidak mencukupi B$120
Buku Cek Hilang B$5 setiap cek /
Maksimum B$50
Penyerahan Cek Tanpa Kod MICR B$0.50
Pengesahan Cek B$15
Yuran Lain
Yuran Wakil Ditiadakan
Yuran Bawah Had1 B$15 sebulan
Yuran Penutupan Awal B$50
(Ditutup dalam tempoh 6 bulan pertama dari tarikh dibuka)
Akaun Tidak Aktif (Dormant) B$5 sebulan
(Tidak aktif selama 12 bulan dan ke atas)
Pengaktifan Semula Akaun Yang Tidak Aktif B$15
AKAUN BIBD MSME
Akaun Semasa
Simpanan Permulaan Minimum B$50
Baki Harian Minimum B$50
Baki Minimum untuk Pembahagian Keuntungan B$3,000
Yuran Cek
Pengeluaran Buku Cek
• Reka Bentuk Standard B$10 (50 mukasurat)
• Reka Bentuk Khas B$25 (50 mukasurat)
Nota:
(i) Untuk Akaun BIBD MSME, penggunaan cek adalah terhad kepada empat (4) cek sahaja.
Yuran bawah had dikenakan apabila baki akaun adalah di bawah baki harian minimum.
1
2AKAUN DOLLAR
BRUNEI (BND)
Cek Ditahan B$15 setiap cek /
Maksimum B$100
Cek Ditahan kerana dana tidak mencukupi B$100
Cek Ditanda B$30
Cek Dikembalikan kerana dana tidak mencukupi B$120
Buku Cek Hilang B$5 setiap cek /
Maksimum B$50
Penyerahan Cek Tanpa Kod MICR B$0.50
Pengesahan Cek B$15
Yuran Lain
Yuran Bawah Had1 B$2 sebulan
Yuran Penutupan Awal B$50
(Ditutup dalam tempoh 6 bulan pertama dari tarikh dibuka)
Akaun Tidak Aktif (Dormant)2 B$10 setiap
setengah tahun
Pengaktifan Semula Akaun Yang Tidak Aktif B$15
Nota:
(i) Pihak Bank mempunyai budi bicara mutlak untuk semakan semula, meminda dan / atau menyemak mana-mana
terma yang terdapat di dalamnya termasuk mana-mana / semua yuran dan caj yang terlibat dalam peruntukkan
produk / perkhidmatan pada bila-bila masa pihak Bank anggap patut; dan
(ii) Pelanggan akan dimaklumkan mengenai mana-mana perubahan dalam yuran dan caj.
Yuran bawah had dikenakan apabila baki akaun adalah di bawah baki harian minimum.
1
Akaun akan ditutup secara automatik, jika baki akaun adalah sifar selama 6 bulan berturut-turut.
2 3AKAUN DOLLAR
BRUNEI (BND)
AKAUN SIMPANAN
Simpanan Umum
Simpanan Permulaan Minimum B$50
Baki Minimum B$50
Simpanan Bertingkat
Simpanan Permulaan Minimum B$50
Baki Minimum B$50
Simpanan Bertujuan
Simpanan Permulaan Minimum B$50
Baki Minimum B$50
Simpanan Mudah
Simpanan Permulaan Minimum B$500
Baki Minimum B$1,000
Simpanan Haji
Simpanan Permulaan Minimum B$100
Baki Minimum B$100
Baki Maksimum untuk Pembahagian Dividen B$100,000
Buku Simpanan
Penggantian Buku Simpanan Yang Hilang B$15
Pembaharuan Buku Simpanan B$10
Yuran Perkhidmatan Akaun Buku Simpanan B$2 setiap suku tahun
Yuran Lain
Yuran Wakil Ditiadakan
Yuran Penutupan Awal B$25
(Ditutup dalam tempoh 6 bulan pertama dari tarikh dibuka)
Akaun Tidak Aktif (Dormant) B$5 sebulan
(Tidak aktif selama 12 bulan dan ke atas)
Pengaktifan Semula Akaun Yang Tidak Aktif B$15
AKAUN SIMPANAN TETAP
Simpanan Tetap BND
Simpanan Permulaan Minimum B$1,000
Baki Minimum B$1,000
Yuran Wakil Ditiadakan
Pengeluaran Pra-Matang Percuma @ Kadar
semasa bagi tempoh
terendah yang terdekat
4AKAUN MATAWANG
ASING (FCY)
AKAUN SEMASA
Akaun Semasa Matawang Asing
Yuran Penutupan Awal
Simpanan Baki Harian Yuran Bawah Had (Ditutup dalam
Matawang
Permulaan Minimum Minimum (Dikenakan setiap bulan) tempoh 6 bulan pertama
dari tarikh dibuka)
AUD A$ 2,000 A$ 2,000 A$ 10 A$ 40
RMB CN¥ 5,000 CN¥ 5,000 CN¥ 60 CN¥ 300
EUR € 2,000 € 2,000 € 10 € 25
GBP £ 2,000 £ 2,000 £ 10 £ 25
SAR SR 3,000 SR 3,000 SR 40 SR 150
USD US$ 2,000 US$ 2,000 US$ 10 US$ 25
Yuran Wakil Ditiadakan
Yuran Simpanan
Secara tunai dari BND ke Akaun FCY Percuma @ Kadar
Jualan Semasa (TT)
Pemindahan dari Akaun BND ke Akaun FCY Percuma @ Kadar
Jualan Semasa (TT)
Secara tunai FCY atau pemindahan ke akaun matawang
yang sama
• ≤ B$100,000 0.1% komisyen sebagai
ganti pertukaran asing
atau minimum B$12
• > B$100,000 0.03125% komisyen
sebagai ganti pertukaran
asing atau minimum B$80
Yuran Pengeluaran
Secara tunai BND dari Akaun FCY Percuma @ Kadar
Belian Semasa (TT)
Pemindahan ke Akaun BND dari Akaun FCY Percuma @ Kadar
Belian Semasa (TT)
Secara tunai FCY dari akaun matawang yang sama 1% Yuran Pengendalian
(Tertakluk kepada jumlah wang tunai yang ada semasa pengeluaran)
atau minimum FCY10
Pemindahan atau debit FCY dari akaun matawang
yang sama
• ≤ B$100,000 0.1% komisyen sebagai
ganti pertukaran asing
atau minimum B$12
• > B$100,000 0.03125% komisyen
sebagai ganti pertukaran
asing atau minimum B$80
5AKAUN MATAWANG
ASING (FCY)
AKAUN SIMPANAN
Akaun Simpanan Matawang Asing
Simpanan Baki Minimum Yuran Bawah Had Yuran Penutupan Awal
Permulaan Baki Minimum untuk Pembahagian (Ditutup dalam tempoh
Matawang (Dikenakan sekali
6 bulan pertama dari
Minimum Untung setiap 12 bulan)
tarikh dibuka)
AUD A$ 1,000 A$ 1,000 A$ 1,000 A$ 10 A$ 40
EUR € 500 € 500 € 1,000 € 10 € 25
GBP £ 500 £ 500 £ 1,000 £ 10 £ 25
USD US$ 500 US$ 500 US$ 1,000 US$ 10 US$ 25
Yuran Wakil Ditiadakan
Yuran Simpanan
Secara tunai dari BND ke Akaun FCY Percuma @ Kadar
Jualan Semasa (TT)
Pemindahan dari Akaun BND ke Akaun FCY Percuma @ Kadar
Jualan Semasa (TT)
Secara tunai FCY atau pemindahan ke akaun matawang
yang sama
• ≤ B$100,000 0.1% komisyen sebagai
ganti pertukaran asing
atau minimum B$12
• > B$100,000 0.03125% komisyen
sebagai ganti pertukaran
asing atau minimum B$80
Yuran Pengeluaran
Secara tunai BND dari Akaun FCY Percuma @ Kadar
Belian Semasa (TT)
Pemindahan ke Akaun BND dari Akaun FCY Percuma @ Kadar
Belian Semasa (TT)
Secara tunai FCY dari akaun matawang yang sama 1% Yuran Pengendalian
(Tertakluk kepada jumlah wang tunai yang ada semasa pengeluaran) atau minimum FCY10
Pemindahan atau debit FCY dari akaun matawang
yang sama
• ≤ B$100,000 0.1% komisyen sebagai
ganti pertukaran asing
atau minimum B$12
• > B$100,000 0.03125% komisyen
sebagai ganti pertukaran
asing atau minimum B$80
6AKAUN MATAWANG
ASING (FCY)
AKAUN SIMPANAN TETAP
Simpanan Tetap FCY1
Simpanan Permulaan Minimum FCY5,000
Baki Minimum FCY5,000
Yuran Wakil Ditiadakan
Pengeluaran Pra-Matang Percuma @ Kadar
semasa bagi tempoh
terendah yang terdekat
Simpanan Tetap FCY ditawarkan dalam matawang AUD, EUR, GBP dan USD sahaja.
1
7KIRIMAN WANG
Pemindahan Masuk Telegraf (ITT)
Bayaran dalam BND
• Pembayaran ke Akaun BIBD Percuma
• Pembayaran ke Akaun Bank-bank lain B$20 + caj RTGS
Bayaran dalam SGD
• Bayar ke akaun BND di BIBD
• ≤ B$100,000 0.1% komisyen sebagai
ganti pertukaran asing
atau minimum B$12
• > B$100,000 0.03125% komisyen sebagai
ganti pertukaran asing
atau minimum B$80
• Bayar ke akaun di bank-bank lain B$20 + caj RTGS
di Brunei Darussalam
• ≤ B$100,000 0.1% komisyen sebagai
ganti pertukaran asing
atau minimum B$12
• > B$100,000 0.03125% komisyen sebagai
ganti pertukaran asing
atau minimum B$80
Bayaran dalam Matawang Asing
• Bayar ke akaun BND di BIBD Percuma @ Kadar
Belian Semasa (TT)
• Bayar ke akaun Matawang Asing yang sama di BIBD
• ≤ B$100,000 0.1% komisyen sebagai
ganti pertukaran asing
atau minimum B$12
• > B$100,000 0.03125% komisyen sebagai
ganti pertukaran asing
atau minimum B$80
• Bayar ke akaun Matawang Asing yang lain di BIBD Percuma @ Kadar
Belian Semasa (TT)
• Bayar ke akaun Matawang Asing di bank-bank lain B$20 + caj RTGS
di Brunei Darussalam
Pembatalan, Pindahan dan Pertanyaan B$25 + caj RTGS
Pemindahan Keluar Telegraf (OTT)
Caj Bank
• Penghantaran dalam negara B$20
• Penghantaran luar negara B$25
Caj Koresponden
(Bank penerima akan menerima jumlah sama - OUR)
• EUR, GBP, SGD & USD B$45
• JPY 0.05% daripada jumlah
penghantaran,
minimum B$35
• Negara lain B$35
8KIRIMAN WANG
Komisyen sebagai ganti pertukaran
asing (CILE) SGD dan FCY
• ≤ B$100,000 0.1% komisyen sebagai
ganti pertukaran asing
atau minimum B$12
• > B$100,000 0.03125% komisyen sebagai
ganti pertukaran asing
atau minimum B$80
Pindaan / Pembatalan / Dikembalikan / B$25 + caj bank penerima
Bayaran Balik / Pemberhentian Pembayaran /
Pertanyaan
Permintaan Draf (DD)
Caj Bank B$20
Caj Tambahan
• GBP 100 dan kebawah B$30
• EUR B$30
• AUD B$7
Komisyen sebagai ganti pertukaran
asing (CILE) SGD dan FCY
• ≤ B$100,000 0.1% komisyen sebagai
ganti pertukaran asing
atau minimum B$12
• > B$100,000 0.03125% komisyen sebagai
ganti pertukaran asing
atau minimum B$80
Pembatalan / Dikembalikan / Bayaran Balik / B$25 + caj bank penerima
Pemberhentian Pembayaran
Melalui Kaunter
• Melalui RTGS1 B$20
• Melalui ACH2 B$2
• Duti Setem B$0.10
Arahan Juruwang (CO)
Caj Bank B$20
Pembatalan / Dikembalikan / Bayaran Balik / B$10
Pemberhentian Pembayaran
Kutipan Bil Keluar (OBC)
Jumlah minimum Cek Asing
• EUR / GBP / USD FCY500
• AUD / SGD FCY250
Caj Bank B$15 + caj bank pembayar
Caj Tambahan
• GBP 100 dan kebawah B$30
• EUR B$30
• AUD B$7
Nota:
1
Untuk Jumlah Yang Besar / Bayaran Segera. Hanya digunapakai untuk pengiriman matawang BND.
2
Untuk Jumlah Yang Kecil / Biasa Atau Tidak Segera (Sehingga B$50,000). Hanya digunapakai untuk pengiriman matawang BND.
9KIRIMAN WANG
Komisyen kutipan 0.125% daripada jumlah
atau minimum B$25
Komisyen sebagai ganti pertukaran
asing (CILE) SGD dan FCY
• ≤ B$100,000 0.1% komisyen sebagai
ganti pertukaran asing
atau minimum B$12
• > B$100,000 0.03125% komisyen sebagai
ganti pertukaran asing
atau minimum B$80
Bayaran pos Kadar semasa
perkhidmatan kurier (pos)
Kutipan Bil Masuk (IBC)
Caj Bank B$10
Komisyen kutipan
• Cek dalam negara Caj RTGS
• Cek negara lain Caj OTT
Komisyen kutipan
• ≤ B$100,000 0.1% komisyen sebagai
ganti pertukaran asing
atau minimum B$12
• > B$100,000 0.03125% komisyen sebagai
ganti pertukaran asing
atau minimum B$80
Komisyen sebagai ganti pertukaran
asing (CILE) SGD dan FCY
• ≤ B$100,000 0.1% komisyen sebagai
ganti pertukaran asing
atau minimum B$12
• > B$100,000 0.03125% komisyen sebagai
ganti pertukaran asing
atau minimum B$80
Cek dikembalikan B$120
10PEMBIAYAAN
PENGGUNA
Pembiayaan Peribadi1
Yuran Pemprosesan
• Pembiayaan Baru B$200
• Pembiayaan Semula B$150
Pelunasan Awal2 Ibra' (Rebat) akan diberikan
semasa pelunasan awal dan
akan tertakluk kepada
jumlah yang ditentukan oleh
pihak bank mengikut budi
bicara mutlaknya.
Yuran Pembatalan / Perubahan B$150
Pembiayaan Perumahan
Yuran Pemprosesan B$350
Pelunasan Awal2 Ibra' (Rebat) akan diberikan
semasa pelunasan awal dan
akan tertakluk kepada
jumlah yang ditentukan oleh
pihak bank mengikut budi
bicara mutlaknya.
Yuran Pembatalan / Pindaan B$150
Pembiayaan Naqd
Yuran Pemprosesan B$200
Yuran Pembaharuan B$100
Yuran Pembatalan / Pindaan B$150
Surat dan Pengesahan
Pengesahan Baki B$30
Surat Pelepasan B$30
Nota:
1
Pembiayaan Peribadi adalah termasuk Pembiayaan Pelajaran dan Pengubahsuaian Rumah.
2
Ibra’ (Rebat) akan diberikan semasa pelunasan awal untuk kesemua pembiayaan termasuk pembiayaan yang
dilunaskan oleh institusi kewangan lain, pembiayaan semula dan menggunakan dana sendiri.
11KAD
KAD KREDIT
Yuran
Jenis Kad Mastercard Mastercard Mastercard Mastercard Visa Emas Visa Platinum
Klasik Emas Platinum World
Yuran Tahunan Kad Asas 35 120 Ditiadakan Ditiadakan 1201 2502
Yuran Tahunan Kad Tambahan 15 60 Ditiadakan Ditiadakan 60 125
Pendahuluan Tunai3 B$35 setiap pengeluaran
Penggantian Kad B$20
Penggantian PIN B$15
Melebihi Had Tiada
Pengendalian Pertikaian B$5 setiap transaksi
Yuran Tambahan / Matawang Asing 2% daripada jumlah
transaksi
Akses Ruang Istirehat Priority Pass4 B$35 bagi setiap lawatan
untuk seorang sahaja
Akses Ruang Istirehat LoungeKeyTM B$35 bagi setiap lawatan
untuk seorang sahaja
Penghantaran Kad
• Di dalam negara Percuma
• Di luar negara Kadar semasa perkhidmatan
kurier
Bayaran
Bayaran Minimum Bulanan 8% daripada baki
tertunggak pada tarikh
penyata atau B$40,
yang mana lebih tinggi
Bayaran Lewat Tiada
Yuran Tadbir 1.5% sebulan ke atas had kad
Penyata dan Draf Jualan
Penyata Akaun melalui Perbankan Dalam Talian Percuma
• Semasa - 1 tahun
Pengambilan Semula Penyata:
• Semasa - 3 bulan Percuma
• 4 bulan - 1 tahun B$5 setiap salinan
• >1 tahun B$10 setiap salinan
Pengambilan Semula Draf Jualan B$5 setiap salinan atau
B$10 setiap salinan asal
1
Dikembalikan dengan perbelanjaan /penggunaan minimum B$12,000 kepada Kad di dalam tempoh dua belas (12) bulan.
2
Dikembalikan dengan perbelanjaan /penggunaan minimum B$18,000 kepada Kad di dalam tempoh dua belas (12) bulan.
3
Pendahuluan tunai yang dibuat melalui ATM BIBD dan bukan ATM BIBD di dalam dan luar negara akan dikenakan caj yang sama.
4
Untuk Pemegang Kad utama Mastercard Platinum dan Visa Platinum sahaja.
12KAD
CARDS
Had Pengeluaran
Pengeluaran Maksimum Wang Tunai
• Melalui ATM (Tempatan / Antarabangsa) B$2,000 setiap hari
• Melalui Kaunter Bank B$2,000 setiap hari
KAD DEBIT
Yuran
Jenis Kad Mastercard Debit Mastercard Debit Platinum Mastercard Debit World
Yuran Tahunan Percuma Percuma Percuma
Penggantian Kad B$15
Penggantian PIN5 Percuma
Yuran Transaksi
• ATM BIBD Percuma
• Bukan ATM BIBD (tempatan & antarabangsa) B$6 setiap transaksi
• Bukan wang fizikal / pindahan wang dalam talian B$6 setiap transaksi
Pengendalian Pertikaian B$5 setiap transaksi
Penghantaran Kad
• Di dalam negara Percuma
• Di luar negara Kadar semasa perkhidmatan
kurier
Had Pengeluaran dan Pemakaian
Jenis Kad Mastercard Debit Mastercard Debit Platinum Mastercard Debit World
Pengeluaran Maksimum B$3,000 atau 5 transaksi B$6,000 atau 5 transaksi B$20,000 atau 10 transaksi
Wang Tunai melalui ATM6 sehari, yang mana terdahulu sehari, yang mana terdahulu sehari, yang mana terdahulu
Perbelanjaan runcit
maksimum melalui B$3,000 atau 10 transaksi B$6,000 atau 10 transaksi B$30,000 atau 10 transaksi
Point of Sale sehari, yang mana terdahulu sehari, yang mana terdahulu sehari, yang mana terdahulu
(On-Site & Online)7
5
Penggantian PIN untuk Kad Debit BIBD boleh dibuat dengan menghubungi Pusat Perhubungan BIBD di 223-8181.
6
Had pengeluaran berdasarkan had setiap hari bagi negara boleh dikenakan.
7
Transaksi tanpa sentuhan di Brunei dihadkan pada B$100. Negara atau rantau lain mungkin mempunyai had yang berbeza
yang ditetapkan oleh pembekal Skim Kad atau peraturan negara. 13KAD
CARDS
KAD PRABAYAR VIRTUAL
Yuran
Keterangan vCard8 Progresif Pay
Yuran Tahunan Percuma Percuma
Pengeluaran ATM Tanpa Kad Percuma B$0.50
Deposit Tunai melalui CDM9 Percuma Percuma
Pemindahan P2P / Penghantaran Tunai10
• vCard ke vCard Percuma Tidak Berkenaan
• vCard ke Progresif Pay Percuma Tidak Berkenaan
• Progresif Pay ke Progresif Pay Tidak Berkenaan B$0.05
Tidak Berkenaan B$0.05
• Progresif Pay ke vCard
Pembayaran Bil Percuma B$0.50
Pembayaran Bil Progresif (Skrin Utama) Tidak Berkenaan Percuma
Top-Up Progresif (Skrin Utama) Tidak Berkenaan Percuma
Top-Up:
• Progresif11 Percuma Percuma
• DES12 Percuma Percuma
• DST13 Percuma Percuma
Yuran Pengendalian Pertikaian B$5 setiap transaksi
Yuran Tambahan / Matawang Asing 2% daripada jumlah transaksi
vCard - Had Pengeluaran dan Pemakaian
Had Maksimum Had Transaksi Bilangan Transaksi
Keterangan
Bagi Setiap Transaksi Harian Harian
Pengeluaran ATM tanpa kad14 B$3,000 B$3,000 5
Perbelanjaan:
• Transaksi runcit15 B$1,500 B$1,500 5
• Transaksi Online B$3,000 B$3,000 10
• QuickPay B$500 B$2,000 10
Pemindahan P2P / Penghantaran Tunai B$3,000 B$5,000 Tiada Had
Pemindahan P2P / Penghantaran Tunai
bagi Perdana B$3,000 B$5,000 Tiada Had
8
Juga dikenali sebagai Virtual Prepaid Mastercard.
9
CDM bermaksud Mesin Deposit Tunai.
10
P2P bermaksud pembayaran / pemindahan Orang ke Orang.
11
Juga dikenali sebagai Progresif Sendirian Berhad.
12
DES bermaksud Jabatan Perkhidmatan Elektrik.
13
DST bermaksud Datastream Digital Sendirian Berhad.
14
Jumlah minimum bagi setiap transaksi ialah B$10.00.
15
Penyertaan manual sahaja.
14CARDS
KAD
Progresif Pay - Had Pengeluaran dan Pemakaian
Had Maksimum Had Transaksi Bilangan Transaksi
Keterangan
Bagi Setiap Transaksi Harian Harian
Pengeluaran ATM tanpa kad1 B$500 B$1,000 2
Pemindahan P2P / Penghantaran Tunai B$500 B$1,500 20
Pembayaran Bil B$200 B$1,000 5
Pembayaran Segera Bil Progresif
(Skrin Utama) B$200 B$1,000 5
Top-Up Progresif Segera
(Skrin Utama) B$200 B$1,000 5
Top-Up:
• Progresif2 B$100 B$1,000 10
• DES3 B$400 B$1,000 10
• DST4 B$100 B$1,000 10
Pemakaian:
• Transaksi online B$1,500 B$2,500 10
• eVoucher dan eCredit B$100 B$1,000 10
PELAN PEMBAYARAN MUDAH (EPP)
Yuran
Pemprosesan
• 6 & 12 bulan B$40 setiap permohonan
• 18 & 24 bulan B$70 setiap permohonan
Pembatalan B$100 setiap permohonan
Jumlah Belian
Tempoh 6 & 12 bulan
• Jumlah Pembelian Minimum B$300
• Jumlah Pembelian Maksimum B$6,000
Tempoh 18 & 24 bulan
• Jumlah Pembelian Minimum B$1,200
• Jumlah Pembelian Maksimum B$6,000
1
Jumlah minimum bagi setiap transaksi ialah B$10.00.
2
Juga dikenali sebagai Progresif Sendirian Berhad.
3
DES bermaksud Jabatan Perkhidmatan Elektrik.
4
DST bermaksud Datastream Digital Sendirian Berhad.
15PERKHIDMATAN
DIGITAL RETAIL
BIBD NEXGEN Online
Pendaftaran Percuma
Penggantian Token B$20 setiap token
Transaksi
• Bayaran Bil Percuma
• Pemindahan Dana1 Percuma
• Pertanyaan Baki Percuma
• Bayaran Kad Kredit Percuma
• Top-Up
• DES2 Percuma
• DST3 Percuma
• Progresif4 Percuma
Transaksi Kiriman Wang
• Pemindahan Dana Antara Bank
• Melalui RTGS5 B$10
• Melalui ACH6 B$1.50
• Pemindahan Telegraf B$10
• Duti Setem B$0.10
Cek
• Cek Ditahan B$15
Sijil Deposit
• Aspirasi B$5 setiap langganan
• Cetakan semula E-cert BIBD Aspirasi B$5 setiap sijil
BIBD NEXGEN Mobile
Pendaftaran Percuma
Muat turun aplikasi Percuma
Penggantian Token B$20 setiap token
Transaksi
• Bayaran Bil Percuma
• Pemindahan Dana1 Percuma
• Pertanyaan Baki Percuma
• Bayaran Kad Kredit Percuma
• QuickPay Percuma
• eVoucher Percuma
• eCredit Percuma
• Top-Up
• DES2 Percuma
• DST3 Percuma
• Progresif4 Percuma
Transaksi Kiriman Wang
• Pemindahan Dana Antara Bank
• Melalui RTGS5 B$10
• Melalui ACH6 B$1.50
1
Pemindahan Dana hanya boleh digunakan untuk akaun dalam BIBD.
2
DES bermaksud Jabatan Perkhidmatan Elektrik.
3
DST bermaksud DataStream Digital Sendirian Berhad.
4
Juga dikenali sebagai Progresif Sendirian Berhad.
5
Untuk Jumlah Yang Besar / Bayaran Segera. Hanya digunapakai untuk pengiriman matawang BND.
6
Untuk Jumlah Yang Kecil / Biasa Atau Tidak Segera (Sehingga B$50,000). Hanya digunapakai untuk pengiriman matawang
BND.
16PERKHIDMATAN
DIGITAL RETAIL
• Pemindahan Telegraf B$10
• Duti Setem B$0.10
Sijil Deposit
• Aspirasi B$5 setiap langganan
• Cetakan semula E-cert BIBD Aspirasi B$5 setiap sijil
Perbankan BIBD Layan Sendiri
Mesin Pengeluaran Wang Automatik (ATM)
• Kad-kad BIBD Percuma
• Kad Bank-Bank lain7 Tidak Berkenaan
Mesin Simpanan Wang (CDM) Percuma
Mesin Simpanan Cek (CQM) Percuma
7
Kad Bank-Bank lain tertakluk kepada yuran Bank berkenaan.
17PETI SIMPANAN
KESELAMATAN
Caj Perkhidmatan
Deposit Kunci B$300
(Dibayar balik setelah kunci asal dikembalikan)
Membuka Peti Simpanan Keselamatan B$100
Kadar Sewa Tahunan
• Saiz Peti A: 16" x 16" x 20" B$325
• Saiz Peti B: 10" x 10" x 20" B$300
• Saiz Peti C: 5" x 10" x 20" B$200
• Saiz Peti D: 3" x 10" x 20" B$150
18PERKHIDMATAN LAIN
Arahan Tetap
Yuran Penubuhan B$10
Yuran Pindaan B$10
Pemindahan Automatik Dalaman
• Ke Akaun BIBD B$5
• Ke Akaun Bank-bank lain B$20.10
Pemindahan Automatik di Luar Brunei Darussalam B$20.10
Pemindahan Bukan Automatik B$5 setiap arahan +
kadar semasa caj
RTGS atau caj Telegraf
atau Perkhidmatan Arahan
Juruwang, yang mana
berkenaan
Yuran Pentadbiran Dana Tidak Mencukupi B$20
(Dikenakan selepas 3 pemindahan tidak berjaya berturut-turut)
Pengiraan Wang Syilling Pukal1
Jumlah di bawah B$100 Percuma
Jumlah B$100 pertama2 B$10
Jumlah untuk setiap tambahan B$1002 B$10
Pengambilan Semula Penyata
Dari semasa ke 12 bulan Minimum B$5 atau
B$1 sekeping, yang
mana lebih tinggi
Dari 1 tahun ke 2 tahun Minimum B$15 atau
B$1 sekeping, yang
mana lebih tinggi
Dari 3 tahun ke 4 tahun Minimum B$20 atau
B$1 sekeping, yang
mana lebih tinggi
Dari 5 tahun dan seterusnya Minimum B$30 atau
B$1 sekeping, yang
mana lebih tinggi
Pengambilan Semula Dokumen
Dari semasa ke 12 bulan B$5
Dari 1 tahun ke 2 tahun B$15
Dari 3 tahun ke 4 tahun B$20
Dari 5 tahun dan seterusnya B$30
Surat Pengesahan
Surat pengesahan B$20
Perkhidmatan pengiraan wang syiling pukal hanya diterima untuk pemegang akaun.
1
Caj pengiraan wang syiling pukal bagi kanak-kanak dan akaun amal adalah ditiadakan.
2
19PERKHIDMATAN LAIN
Melalui Kaunter
Pembayaran Gaji B$5 setiap arahan
beserta
• Akaun BIBD B$1 setiap penerima
• Bank lain melalui RTGS3 B$3 setiap penerima
• Bank lain melalui ACH4 B$1.50 setiap penerima
Untuk jumlah yang besar / Bayaran segera.
3
Untuk jumlah yang kecil / Biasa atau tidak segera (sehingga B$50,000).
4
20PERDANA
PRIVILEGE BANKING
Yuran Perkhidmatan
Tidak memenuhi kriteria kelayakan B$100 sebulan
Simpanan
Pengeluaran Pra-Matang bagi Simpanan Percuma @ Kadar semasa
Tetap BND dan FCY1 bagi tempoh terendah
yang terdekat
Kiriman Wang2
Caj Bank
• Pemindahan Keluar Telegraf (OTT) Ditiadakan
• Melalui RTGS Ditiadakan
Caj Kabel bagi Pemindahan Keluar Telegraf (OTT) B$153
Kadar Pertukaran OTT dan DD Kadar istimewa bagi
jumlah ≥ B$50,000 sahaja
Duti Setem B$0.10
Kad Debit World
Yuran Tahunan Ditiadakan
Penggantian Kad4 B$15
Yuran Transaksi
• ATM BIBD Percuma
• Bukan ATM BIBD B$6 setiap transaksi
Pengeluaran maksimum melalui ATM5 B$20,000 atau 5
transaksi sehari, yang
mana terdahulu atau
berdasarkan had yang
ditetapkan oleh negara
Perbelanjaan runcit maksimum melalui Point of Sale B$30,000 atau 10 transaksi
(On-site & Online)5 sehari, yang mana terdahulu
Kad Kredit World
Yuran Tahunan
• Utama Ditiadakan
• Tambahan Ditiadakan
Penggantian Kad4 B$20
Penggantian PIN4 B$15
1
Kadar istimewa semasa membuka Akaun Simpanan Tetap dibatalkan apabila pengeluaran pra-matang dibuat dan kadar biasa
berdasarkan tempoh terendah akan diberikan.
2
Komisyen sebagai ganti Pemindahan Keluar Telegraf ditiadakan bagi transaksi pengiriman wang dalam talian / secara online
sahaja. Caj duti setem dan caj luar negara akan dikenakan.
3
Caj akan dikenakan ke atas transaksi keempat dan seterusnya di dalam setahun.
4
Pengecualian yuran penggantian kad dan PIN adalah tertakluk pada keputusan Bank.
5
Pengeluaran maksimum melalui ATM dan Perbelanjaan Runcit boleh dinaikkan atas permintaan sahaja.
21PERDANA
PRIVILEGE BANKING
LoungeKeyTM
Akses Ruang Istirehat Percuma 12 lawatan
setiap tahun kalendar
Perbankan Dalam Talian (Online)6
Caj Bank
• Pemindahan Keluar Telegraf (OTT) Ditiadakan
• Melalui RTGS Ditiadakan
• Permintaan Draf (DD) Ditiadakan
Caj Kabel bagi Pemindahan Keluar Telegraf (OTT) Ditiadakan
Perkhidmatan Am
Pengiraan Wang Syiling Pukal Ditiadakan
Kadar Sewa Tahunan ke atas Peti Simpanan Keselamatan
• Saiz Peti A : 16” x 16” x 20” B$125
• Saiz Peti B : 10” x 10” x 20” B$112.50
• Saiz Peti C : 5” x 10” x 20” B$65
• Saiz Peti D : 3” x 10” X 20” Percuma7
Pembiayaan Pengguna
Yuran Pemprosesan
• Pembiayaan Peribadi Ditiadakan
• Pembiayaan Perumahan Ditiadakan
• Pembiayaan Naqd Ditiadakan
6
Komisyen sebagai ganti Pemindahan Keluar Telegraf ditiadakan bagi transaksi pengiriman wang dalam talian / secara online
sahaja. Caj duti setem dan caj luar negara akan dikenakan.
7
Tertakluk pada ketersediaan peti dan terhad kepada satu (1) peti untuk setiap keahlian.
22PEMBIAYAAN MIKRO
AR-RAHNU
AZ ZAHAB
Yuran
Yuran Penyimpanan B$0.70 sebulan untuk
setiap B$100 daripada
nilai Marhun
Yuran Pentadbiran B$15
Duti Setem B$4
Surat Pengesahan B$10
AL JAUHAR
Yuran
Yuran Penyimpanan B$0.70 sebulan untuk
setiap B$100 daripada
nilai Marhun
Yuran Pentadbiran B$20
Duti Setem B$14
Surat Pengesahan B$10
PERKHIDMATAN LAIN
Yuran
Perkhidmatan Mencuci Barang Kemas Emas B$2 setiap barangan
Pengiraan Zakat Percuma
Yuran Lelong 5% daripada jualan lelong
Nota:
Nilai pembiayaan bagi setiap barang gadaian hendaklah tidak melebihi B$5,000.
23PERKHIDMATAN
E-PERBANKAN
KORPORAT
PAKEJ-PAKEJ BIBD BIZNET
Inquiry Percuma
Ringkasan Akaun
Sejarah Transaksi
Penyata Atas Talian
Basic Percuma
Pakej Inquiry, beserta
Pembayaran
• Pemindahan Dana Antara Akaun BIBD
• Pembayaran Bil
• TAP
Cek
• Permohonan Buku Cek
• Sejarah Transaksi Cek
• Pemberhentian Cek
Akaun Pelaburan
• Penempatan Dana
• Pengeluaran Dana
• Pertanyaan Kadar
Top Up
• Top-Up Prabayar untuk
• DES
• DST
• Progresif
Standard B$100 Caj
Penyelanggaraan Awal
Pakej Basic, beserta
Perkhidmatan Pukal
• Pembayaran Gaji
• Debit Langsung
Pemindahan Dana Antara Bank
• Pemindahan Dana Antara Bank Tempatan
Premium B$100 bulanan
Pakej Standard, beserta
Perkhidmatan Pukal
• Muatnaik Fail untuk Pembayaran Bercampur
(Pembayaran, Pemindahan Dana Antara Bank,
Perkhidmatan Kiriman Wang)
• Pembayaran Gaji
• Debit Langsung
Perkhidmatan Kiriman Wang
• Pemindahan Telegraf
24PERKHIDMATAN
E-PERBANKAN
KORPORAT
Pengurusan Subsidiari
• Menghubungkan akaun Subsidiari kepada Profil Utama,
• Menjalankan bagi pihak Subsidiari
Perkhidmatan Perdagangan
• e-Tunai
Lain-lain
5 Token Keselamatan Percuma
Token Tambahan / Token Ganti B$20
TRANSAKSI BIBD BIZNET
Pemindahan Keluar Telegraf
Caj Kabel B$10
Pembatalan / Pindaan / Pertanyaan TT B$25
Caj Koresponden (Jikalau jenis caj ialah “OUR”)
Matawang
• EUR / GBP / SGD / USD B$45
• JPY 0.05% daripada
jumlah penghantaran,
minimum B$35
• Matawang Lain B$35
Komisyen sebagai ganti pertukaran asing (CILE)1
• ≤ B$100,000 0.1% komisyen sebagai ganti
pertukaran asing atau
minimum B$12
• > B$100,000 0.03125% komisyen sebagai
ganti pertukaran asing atau
minimum B$100
Pemindahan Dana Antara Bank
• Melalui RTGS2 B$10
• Melalui ACH3 B$1.50
Lain-lain
Duti setem B$0.10
1
Komisyen sebagai ganti pertukaran asing (CILE) akan dikenakan atas sebarang urusniaga yang menggunakan matawang asing
yang sama, termasuk transaksi dalam SGD.
2
Untuk Jumlah Yang Besar / Bayaran Segera. Hanya digunapakai untuk pengiriman matawang BND.
3
Untuk Jumlah Yang Kecil / Biasa Atau Tidak Segera (Sehingga B$50,000). Hanya digunapakai untuk pengiriman matawang BND.
25PERKHIDMATAN
E-PERBANKAN
KORPORAT
Pembayaran Gaji
Akaun BIBD Percuma
Bank lain melalui RTGS2 B$1.50 setiap penerima
Bank lain melalui ACH3 B$0.70 setiap penerima
Yuran Cek
Pengeluaran Buku Cek
• Reka Bentuk Standard B$10 (50 mukasurat)
• Reka Bentuk Khas B$25 (50 mukasurat)
Cek Ditahan B$15
Nota:
(i) Pihak Bank mempunyai budi bicara mutlak untuk semakan semula, meminda dan / atau menyemak mana-mana terma yang
terdapat di dalamnya termasuk mana-mana / semua yuran dan caj yang terlibat dalam peruntukkan produk / perkhidmatan
pada bila-bila masa pihak Bank anggap patut; dan
(ii) Pelanggan akan dimaklumkan mengenai mana-mana perubahan dalam yuran dan caj.
2
Untuk Jumlah Yang Besar / Bayaran Segera.
3
Untuk Jumlah Yang Kecil / Biasa Atau Tidak Segera (Sehingga B$50,000).
26PEMBIAYAAN
PERDAGANGAN
Bagi seksyen ini, sila hubungi Unit Pembiayaan Perdagangan di talian +673 223 5755 untuk maklumat lanjut.
SURAT KREDIT
LC Biasa
Tempatan Asing
(Sight dan Usance) (Sight dan Usance)
Membuka
• Komisyen 1.50% setahun berdasarkan 1.50% setahun berdasarkan
bilangan hari atau minimum B$50 bilangan hari atau minimum B$50
• Bayaran Pos dan Kabel B$1.50 B$1.50
• Duti Setem B$0.25 B$50 untuk Singapura dan
B$80 untuk negara lain
Pindaan
• Tambahan Jumlah 1.50% setahun berdasarkan 1.50% setahun berdasarkan
jumlah peningkatan atau jumlah peningkatan atau
minimum B$50 minimum B$50
• Lanjutan Tarikh Mansuh LC 1.50% setahun berdasarkan 1.50% setahun berdasarkan
bilangan hari atau minimum B$50 bilangan hari atau minimum B$50
• Pembatalan LC B$50 B$50
• Pindaan Tempoh B$50 B$50
• Pembatalan LC yang B$50 B$50
belum mansuh
• Bayaran pos B$1.50 B$1.50
• Kabel Tiada B$15 untuk Singapura dan
B$30 untuk negara lain
Percanggahan
• Caj B$60 B$60
• Bayaran pos B$1.50 Tiada
• Kabel Tiada B$15 untuk Singapura dan
B$30 untuk negara lain
Rundingan (Sight)
• Rundingan 1/8% daripada jumlah bil 1/8% daripada jumlah bil
atau minimum B$25 untuk atau minimum B$25 untuk
Dolar Brunei sahaja Dolar Brunei sahaja
• Rundingan melalui bank B$20 T/B
tempatan (caj SWIFT)
• Rundingan melalui Bank B$20 T/B
pihak ketiga (caj SWIFT)
• Bayaran pos B$1.50 Tiada
• Kabel Tiada B$15 untuk Singapura dan
B$30 untuk negara lain
• Duti Setem B$0.10 B$0.10
Rundingan (Usance)
• Rundingan melalui bank B$20 T/B
tempatan (caj SWIFT)
• Penerimaan Bil Usance
Komisyen FA 1/8% daripada jumlah bil 1/8% daripada jumlah bil
atau minimum B$25 atau minimum B$25
Duti Setem FA 1/10% daripada jumlah FA 1/10% daripada jumlah FA
Bayaran Pos B$1.50 Tiada
Kable Tiada B$15 untuk Singapura dan
B$30 untuk negara lain
• Pembayaran Bil Usance
Komisyen Rundingan 1/8% daripada jumlah bil Tiada
atau minimum B$25 untuk
Bayaran Pos Dolar Brunei sahaja
Kabel B$1.50 Tiada
Tiada B$15 untuk Singapura dan
B$30 untuk negara lain
Jaminan Shipside
• Surat Jaminan/Kredit Tiada B$25
• Bukan LC (IBC) Tiada 1/8% daripada jumlah
bil atau minimum B$25
• Bayaran Pos dan Duti Setem Tiada B$1
27PEMBIAYAAN
PERDAGANGAN
Bil Masuk untuk Kutipan
Tempatan Asing
(Sight dan Usance) (Sight dan Usance)
Bil Sight
• Caj Penyerahan B$15 B$15
• Komisyen Kutipan 1/8% daripada jumlah bil 1/8% daripada jumlah bil
atau minimum B$25 atau minimum B$25
• Komisyen sebagai ganti Tiada 0.1% untuk matawang Singapura
Pertukaran sahaja atau minimum B$25
• Caj IBC B$5 B$5
• Bayaran Pos B$1.50 Tiada
• Kabel Tiada B$15 untuk Singapura dan
B$30 untuk negara lain
Bil Usance (Penerimaan)
• Caj Penyerahan B$15 B$15
• Komisyen Penerimaan Asing 1/8% daripada jumlah bil 1/8% daripada jumlah bil
atau minimum B$25 atau minimum B$25
• Duti Setem FA 1/10% daripada jumlah FA 1/10% daripada jumlah FA
• Bayaran Pos B$1.50 Tiada
• Kabel Tiada B$15 untuk Singapura dan
B$30 untuk negara lain
Bil Usance (Penyelesaian)
• Komisyen Kutipan 1/8% daripada jumlah bil 1/8% daripada jumlah bil
atau minimum B$25 untuk atau minimum B$25 untuk
Dolar Brunei sahaja Dolar Brunei sahaja
• Caj IBC B$5 B$5
• Komisyen sebagai ganti Tiada B$12
Pertukaran Asing
• Bayaran Pos B$1.50 Tiada
• Kabel Tiada B$15 untuk Singapura dan
B$30 untuk negara lain
Caj Lain
• Pengesan B$15 setiap pengesan B$15 setiap pengesan
• Bayaran Bil Penyerahan 1/8% caj pengendalian 1/8% caj pengendalian
Percuma berdasarkan jumlah bil berdasarkan jumlah bil
atau minimum B$25 atau minimum B$25
• Caj Bantahan B$50 tambah kos guaman B$50 tambah kos guaman
Bil Keluar untuk Kutipan
Tempatan Asing
(Sight dan Usance) (Sight dan Usance)
Komisyen 1/8% daripada jumlah bil 1/8% daripada jumlah bil
atau minimum B$25 atau minimum B$25
Bayaran Pos B$1.50 Tiada
Kabel Tiada B$15 untuk Singapura dan
B$30 untuk negara lain
Caj Bank B$5 B$5
Penghantaran Seperti yang dicaj oleh Seperti yang dicaj oleh
syarikat penghantaran syarikat penghantaran
28PEMBIAYAAN
PERDAGANGAN
Pembiayaan Murabahah LC
Tempatan Asing
(Sight dan Usance) (Sight dan Usance)
Yuran Dokumen Tiada Tiada
Duti Setem B$2 B$2
Eksport
Tempatan Asing
(Sight dan Usance) (Sight dan Usance)
Komisyen Pengiklanan B$25 B$25
Komisyen Mengesahkan 1/8% setiap bulan daripada 1/8% setiap bulan daripada
jumlah atau minimum $50, jumlah atau minimum B$50,
yang mana lebih tinggi yang mana lebih tinggi
Komisyen Perundingan 1/8% setiap bulan daripada 1/8% setiap bulan daripada
jumlah atau minimum $50, jumlah atau minimum $50,
yang mana lebih tinggi yang mana lebih tinggi
Komisyen Tukar Milik bagi LC a) 1/8% setiap bulan daripada a) 1/8% setiap bulan daripada
yang boleh ditukar milik jumlah atau minimum $50, jumlah atau minimum $50,
yang mana lebih tinggi yang mana lebih tinggi
b) 1/4% setiap bulan atau b) 1/4% setiap bulan atau
minimum B$50, yang mana lebih minimum B$50, yang mana lebih
tinggi (bukan pemegang akaun) tinggi (bukan pemegang akaun)
Yuran Pindaan bagi LC yang a) 1/8% setiap bulan daripada a) 1/8% setiap bulan daripada
boleh ditukar milik jumlah atau minimum $50, jumlah atau minimum $50,
yang mana lebih tinggi, dan yang mana lebih tinggi, dan
akan dicaj bagi sebarang akan dicaj bagi sebarang
pertambahan nilai LC pertambahan nilai LC
b) Sebarang pindaan lain akan b) Sebarang pindaan lain akan
dikenakan bayaran B$50 dikenakan bayaran B$50
Komisyen Pembayaran Balik 1/8% setiap bulan daripada 1/8% setiap bulan daripada
jumlah atau minimum $25, jumlah atau minimum $25,
yang mana lebih tinggi yang mana lebih tinggi
Pembatalan LC yang B$50 B$50
belum mansuh
29PEMBIAYAAN
PERDAGANGAN
JAMINAN BANK
Jaminan Buruh / Bon Prestasi /
Sistem Penerbangan / Kastam
Komisyen Jaminan Buruh 1% setiap tahun
berdasarkan jumlah
hari atau minimum
B$50 atas dasar 1
sama 1
Duti Setem B$1
Jaminan Bank Asing
Caj SWIFT
• Singapura B$50
• Negara lain B$80
PEMBIAYAAN INVOIS
Tempatan
Komisyen 0.125% kadar rata
Caj Bank (IBC) B$12
Caj Penyerahan B$15
Caj SWIFT (Bayaran kepada bank tempatan yang lain) B$20
Asing
Komisyen 0.125% kadar rata
Komisyen sebagai ganti Pertukaran B$12
Caj Bank (IBC) B$5
Caj Penyerahan B$15
Caj SWIFT
• Singapura B$15
• Negara lain B$30
Nota:
Yuran Jaminan Buruh antara 1% kepada 3.5% berdasarkan cagaran sekuriti.
Komisyen sebagai ganti Pertukaran adalah untuk Dolar Singapore sahaja.
30BRUNEI DOLLAR (BND)
ACCOUNTS
CURRENT ACCOUNT
General CA
Minimum Initial Deposit B$1,000
Minimum Daily Balance B$1,000
Minimum Balance for Profit Distribution B$3,000
Tiered CA
Minimum Initial Deposit B$1,000
Minimum Daily Balance B$1,000
Minimum Balance for Profit Distribution B$3,000
Cheque Fees
Cheque Book Issuance
• Standard Design B$10 (50 leaves)
• Special Design B$25 (50 leaves)
Stopped Cheque B$15 per cheque /
Maximum B$100
Stopped Cheque due to Insufficient Funds B$100
Marked Cheque B$30
Returned Cheque due to Insufficient Funds B$120
Lost Cheque Book B$5 per cheque /
Maximum B$50
Presentation of Non-MICR Cheque B$0.50
Cheque Endorsement B$15
Other Fees
Agency Fee Waived
Fall-Below Fee1 B$15 per month
Early Closure Fee B$50
(Closed within the first 6 months of opening)
Dormant Account B$5 per month
(Inactive for 12 months and above)
Reactivation of Dormant Account B$15
BIBD MSME ACCOUNT
MSME CA
Minimum Initial Deposit B$50
Minimum Daily Balance B$50
Minimum Balance for Profit Distribution B$3,000
Note
For BIBD MSME Account, cheque utilization is only limited to four (4) cheques.
Fall-below fee imposed when the account balance is below the minimum daily balance.
1
31BRUNEI DOLLAR (BND)
ACCOUNTS
Cheque Fees
Cheque Book Issuance
• Standard Design B$10 (50 leaves)
• Special Design B$25 (50 leaves)
Stopped Cheque B$15 per cheque /
Maximum B$100
Stopped Cheque due to Insufficient Funds B$100
Marked Cheque B$30
Returned Cheque B$120
Lost Cheque Book B$5 per cheque /
Maximum B$50
Presentation of Non-MICR Cheque B$0.50
Cheque Endorsement B$15
Other Fees
Fall-Below Fee1 B$2 monthly
Early Closure Fee B$50
(Closed within the first 6 months of opening)
Dormant Account2 B$10 per half year
(Inactive for 12 months and above)
Reactivation of Dormant Account B$15
Note
(i) The Bank has sole discretion to review, amend and / or revise any of the terms stipulated therein
including any / all fees and charges incurred in the provision of such products / services at any time
the Bank deems fit; and
(ii) The Customers will be kept notified of any changes in fees and charges.
Fall-below fee imposed when the account balance is below the minimum daily balance.
1
Account will be automatically closed if it has zero balance for 6 consecutive months.
2
32BRUNEI DOLLAR (BND)
ACCOUNTS
SAVINGS ACCOUNT
General Saver
Minimum Initial Deposit B$50
Minimum Balance B$50
Tiered Saver
Minimum Initial Deposit B$50
Minimum Balance B$50
Purpose Saver
Minimum Initial Deposit B$50
Minimum Balance B$50
Easy Saver
Minimum Initial Deposit B$500
Minimum Balance B$1,000
Haj Saver
Minimum Initial Deposit B$100
Minimum Balance B$100
Maximum Balance for Dividend B$100,000
Passbooks
Replacement of Loss Passbooks B$15
Passbook Renewal B$10
Service Fee of Passbook Savings B$2 per quarter
Other Fees
Agency Fee Waived
Early Closure Fee B$25
(Closed within the first 6 months of opening)
Dormant Account B$5 per month
(Inactive for 12 months and above)
Reactivation of Dormant Account B$15
TERM DEPOSIT ACCOUNT
BND Term Deposit
Minimum Initial Deposit B$1,000
Minimum Balance B$1,000
Agency Fee Waived
Premature Uplift Free @ Prevailing Rate
to the nearest
lower tenor
33FOREIGN CURRENCY (FCY)
ACCOUNTS
CURRENT ACCOUNT
Foreign Currency CA
Early Closure Fee
Minimum Initial Minimum Daily Fall Below Fee (Closed within the
Currency
Deposit Balance (Imposed every month) first 6 months
of opening)
AUD A$ 2,000 A$ 2,000 A$ 10 A$ 40
RMB CN¥ 5,000 CN¥ 5,000 CN¥ 60 CN¥ 300
EUR € 2,000 € 2,000 € 10 € 25
GBP £ 2,000 £ 2,000 £ 10 £ 25
SAR SR 3,000 SR 3,000 SR 40 SR 150
USD US$ 2,000 US$ 2,000 US$ 10 US$ 25
Agency Fee Waived
Deposit Fees
In cash from BND to FCY Account Free @ Prevailing
Selling Rate (TT)
Transfer from BND Account to FCY Account Free @ Prevailing
Selling Rate (TT)
In FCY cash or transfer to the same currency account
• ≤ B$100,000 0.1% commission in
lieu of exchange or
minimum of B$12
• > B$100,000 0.03125% commission
in lieu of exchange or
minimum of B$80
Withdrawal Fees
In BND cash from FCY Account Free @ Prevailing
Buying Rate (TT)
Transfer to BND Account from FCY Account Free @ Prevailing
Buying Rate (TT)
In FCY cash from the same currency account 1% handling fee or
(Subject to availability of cash during withdrawal)
minimum FCY10
FCY transfer or debit from the same currency account
• ≤ B$100,000 0.1% commission
in lieu of exchange or
minimum of B$12
• > B$100,000 0.03125% commission
in lieu of exchange or
minimum of B$80
34FOREIGN CURRENCY (FCY)
ACCOUNTS
SAVINGS ACCOUNT
Foreign Currency SA
Minimum Balance Fall Below Fee Early Closure Fee
Minimum Initial Minimum (Closed within the
Currency for Profit (Imposed once every
Deposit Balance 12 months)
first 6 months
Distribution of opening)
AUD A$ 1,000 A$ 1,000 A$ 1,000 A$ 10 A$ 40
EUR € 500 € 500 € 1,000 € 10 € 25
GBP £ 500 £ 500 £ 1,000 £ 10 £ 25
USD US$ 500 US$ 500 US$ 1,000 US$ 10 US$ 25
Agency Fee Waived
Deposit Fees
In cash from BND to FCY Account Free @ Prevailing
Selling Rate (TT)
Transfer from BND Account to FCY Account Free @ Prevailing
Selling Rate (TT)
In FCY cash or transfer to the same currency account
• ≤ B$100,000 0.1% commission in
lieu of exchange or
minimum of B$12
• > B$100,000 0.03125% commission
in lieu of exchange or
minimum of B$80
Withdrawal Fees
In BND cash from FCY Account Free @ Prevailing
Buying Rate (TT)
Transfer to BND Account from FCY Account Free @ Prevailing
Buying Rate (TT)
In FCY cash from the same currency account 1% handling fee or
(Subject to availability of cash during withdrawal)
minimum FCY10
FCY transfer or debit from the same currency account
• ≤ B$100,000 0.1% commission in
lieu of exchange or
minimum of B$12
• > B$100,000 0.03125% commission
in lieu of exchange or
minimum of B$80
35FOREIGN CURRENCY (FCY)
ACCOUNTS
TERM DEPOSIT ACCOUNT
FCY Term Deposit1
Minimum Initial Deposit FCY5,000
Minimum Balance FCY5,000
Agency Fee Waived
Premature Uplift Free @ Prevailing Rate
to the nearest
lower tenor
FCY Term Deposit is offered in AUD, EUR, GBP and USD currencies only.
1
36REMITTANCES
Inward Telegraphic Transfer (ITT)
Payment in BND
• Paid to BND account with BIBD Free
• Paid into account with other banks B$20 + RTGS charges
in Brunei Darussalam
Payment in SGD
• Paid to BND account within BIBD
• ≤ B$100,000 0.1% commission
in lieu of exchange (CILE) or
minimum of B$12
• > B$100,000 0.03125% commission
in lieu of exchange (CILE) or
minimum of B$80
• Paid into account with other banks B$20 + RTGS charges
in Brunei Darussalam
• ≤ B$100,000 0.1% commission
in lieu of exchange (CILE) or
minimum B$12
• > B$100,000 0.03125% commission
in lieu of exchange (CILE) or
minimum of B$80
Payment in other FCY
• Paid to BND account within BIBD Free @ Prevailing Buying
Rate (TT)
• Paid to the same FCY account within BIBD
• ≤ B$100,000 0.1% commission
in lieu of exchange (CILE) or
minimum B$80
• > B$100,000 0.03125% commission
in lieu of exchange (CILE) or
minimum of B$80
• Paid to other FCY account within BIBD Free @ Prevailing Buying
Rate (TT)
• Paid into account with other banks B$20 + RTGS charges
in Brunei Darussalam
Cancellation / Return / Refund B$25 + RTGS charges
Outward Telegraphic Transfer (OTT)
Bank Charges
• Within Brunei Darussalam B$20
• Outside Brunei Darussalam B$25
Correspondent Charges
(Beneficiary to receive the exact amount –OUR)
• EUR, GBP, SGD, & USD B$45
• JPY 0.05% of remitted amount,
minimum of B$35
• Other Currencies B$35
37REMITTANCES
Commission in lieu of exchange (CILE)
for SGD and same FCY
• ≤ B$100,000 0.1% commission
in lieu of exchange or
minimum of B$12
• > B$100,000 0.03125% commission
in lieu of exchange or
minimum of B$80
Amendment / Cancellation / Refund / B$25 + beneficiary bank
Return / Stop Payment / Query charges
Demand Draft (DD)
Bank Charges B$20
Additional Charges
• For GBP 100 and below B$30
• For EUR B$30
• For AUD B$7
Commission in lieu exchange (CILE)
for SGD and same FCY
• ≤ B$100,000 0.1% commission
in lieu of exchange or
minimum of B$12
• > B$100,000 0.03125% commission
in lieu of exchange or
minimum of B$80
Cancellation / Refund / Return / Stop Payment B$25 + beneficiary bank
charges
Over The Counter
• Via RTGS1 B$20
• Via ACH2 B$2
• Stamp Duty B$0.10
Cashier’s Order
Bank Charges B$20
Cancellation / Refund / Return / Stop payment B$10
Outward Bills Collection (OBC)
Minimum amount of Foreign Cheque
• EUR / GBP / USD FCY500
• AUD / SGD FCY250
Bank Charges B$15 + drawing
bank charges
Additional Charges
• For GBP 100 and below B$30
• For EUR B$30
• For AUD B$7
Collection commission 0.125% of the amount
or minimum B$25
For High Value / Urgent Payments. Only support BND as remit currency.
1
For Low Value / Low Priority Payments (Up to B$50,000). Only support BND as remit currency.
2
38REMITTANCES
Commission in lieu of exchange (CILE)
for SGD and same FCY
• ≤ B$100,000 0.1% commission
in lieu of exchange or
minimum of B$12
• > B$100,000 0.03125% commission
in lieu of exchange or
minimum of B$80
Postage Prevailing courier
service rate
Inward Bills Collection (IBC)
Bank Charges B$10
Remittance Charges
• From Local bank RTGS charges apply
• From Foreign bank OTT charges apply
Collection commission
• ≤ B$100,000 0.1% commission
in lieu of exchange or
minimum of B$12
• > B$100,000 0.03125% commission
in lieu of exchange or
minimum of B$80
Commission in lieu of exchange (CILE)
for SGD and same FCY
• ≤ B$100,000 0.1% commission
in lieu of exchange or
minimum of B$12
• > B$100,000 0.03125% commission
in lieu of exchange or
minimum of B$80
Returned Cheque unpaid for any reason B$120
39CONSUMER FINANCING
Personal Financing1
Processing Fee
• New Financing B$200
• Refinancing B$150
Early Settlement2 Ibra’ (Rebate) will be given
upon early settlement and
shall be subject to an
amount to be determined
by the bank at its sole
discretion
Cancellation / Amendment Fee B$150
Home Financing
Processing Fee B$350
Early Settlement2 Ibra’ (Rebate) will be given
upon early settlement and
shall be subject to an
amount to be determined
by the bank at its sole
discretion
Cancellation / Amendment Fee B$150
Naqd Financing
Processing Fee B$200
Renewal Fee B$100
Cancellation / Amendment Fee B$150
Letter and Certification
Certificate of Balance B$30
Clearance Letter B$30
1
Personal Financing is inclusive of Education Financing and Home Improvement Financing.
2
Ibra’ (rebate) will be given upon early settlement for all financing including financing settled by other financial institutions,
refinancing and own fund.
40CARDS
CREDIT CARDS
Fees
Card Type Classic Gold Platinum Mastercard Visa Gold Visa
Mastercard Mastercard Mastercard World Platinum
Main Card Annual Fee 35 120 Waived Waived 120 1
2502
Supplementary Card Annual Fee 15 60 Waived Waived 60 125
Cash Advance 3
B$35 per withdrawal
Card Replacement B$20
PIN Replacement B$15
Over limit Nil
Dispute Handling B$5 per transaction
Foreign Currency / Mark-Up Fee 2% of transaction amount
Priority Pass Lounge Access4 B$35 per visit per person
LoungeKeyTM Lounge Access B$35 per visit per person
Card Delivery:
• Within Brunei Darussalam Free
• Outside Brunei Darussalam Prevailing courier
service rate
Payment
Minimum Monthly Payment 8% of outstanding balance
as of statement date or
B$40, whichever is higher
Late Payment Nil
Admin Fee 1.5% per month
on card limit
Statement and Sales Draft
Account Statement via Online Banking
• For Current and up to 1 year Free
Retrieval of Statement:
• Current - 3 months Free
• 4 months - 1 year B$5 per copy
• > 1year B$10 per copy
Retrieval of Sales Draft B$5 per copy or
B$10 per original copy
Withdrawal Limit
Maximum Cash Withdrawal
• Via ATM Cash (Local / International) B$2,000 per day
• Via Bank’s Counter B$2,000 per day
1
Waived with a minimum spent /use of B$12,000 to the Card within a twelve (12) months period.
2
Waived with a minimum spent /use of B$18,000 to the Card within a twelve (12) months period.
3
Cash Advance made through BIBD ATM and non-BIBD ATM locally and abroad will incur the same charges.
4
Applicable for Platinum Mastercard and Visa Platinum primary Cardholder only.
41CARDS
DEBIT CARDS
Fees
Card Type Debit Mastercard Debit Platinum Mastercard Debit World Mastercard
Annual Fee Free Free Free
Card Replacement B$15
PIN Replacement5 Free
Transaction Fee
• BIBD ATM Free
• Non BIBD ATM (local & international) B$6 per transaction
• Non Physical Cash / Money Transfer Online B$6 per transaction
Dispute Handling B$5 per transaction
Card Delivery:
• Within Brunei Darussalam Free
• Outside Brunei Darussalam Prevailing courier
service rate
Withdrawal and Spending Limit
Card Type Debit Mastercard Debit Platinum Mastercard Debit World Mastercard
Maximum Cash Withdrawal B$3,000 or 5 transactions B$6,000 or 5 transactions B$20,000 or 5 transactions
via ATM6 per day, whichever comes first per day, whichever comes first per day, whichever comes first
Maximum retail purchase B$3,000 or 10 transactions B$6,000 or 10 transactions B$30,000 or 10 transactions
via Point of Sale per day, whichever comes first per day, whichever comes first per day, whichever comes first
(On-Site & Online)7
VIRTUAL PREPAID CARD
Fee
Description vCard8 Progresif Pay
Annual Fees Free Free
ATM Cardless Withdrawal Free B$0.50
Cash Deposit via CDM9 Free Free
5
Any BIBD Debit Card and Platinum Debit PIN replacement can be made by calling BIBD Contact Centre at 223-8181.
6
Withdrawal limit based on country set limit per day may apply.
7
Contactless Transaction in Brunei is capped at B$100. Other countries or region may have different threshold set by
the Card Scheme provider or country ruling.
8
Also known as Virtual Prepaid Mastercard.
9
CDM means Cash Deposit Machines.
42CARDS
P2P Transfer / Send Cash10 :
• vCard to vCard Free Not Applicable
• vCard to Progresif Pay Free Not Applicable
• Progresif Pay to Progresif Pay Not Applicable B$0.05
Not Applicable B$0.05
• Progresif Pay to vCard
Bill Payment Free B$0.50
Progresif Bill Payment (Main Screen) Not Applicable Free
Progresif Top-Up (Main Screen) Not Applicable Free
Top-Up:
• Progresif11 Free Free
• DES12 Free Free
• DST13 Free Free
Dispute Handling Fee B$5 per transaction
Foreign Currency / Mark-Up Fee 2% of transaction amount
vCard - Withdrawal and Spending Limit
Maximum Limit Daily Transaction Number of
Description
Per Transaction Limit Transaction Per Day
ATM Cardless Withdrawal14 B$3,000 B$3,000 5
Purchase :
• Retail Outlets15 B$1,500 B$1,500 5
• Online B$3,000 B$3,000 10
• QuickPay B$500 B$2,000 10
P2P Transfer / Send Cash B$3,000 B$5,000 Unlimited
P2P Transfer / Send Cash for Perdana B$3,000 B$5,000 Unlimited
Progresif Pay - Withdrawal and Spending Limit
Maximum Limit Daily Transaction Number of
Description
Per Transaction Limit Transaction Per Day
ATM Cardless Withdrawal14 B$500 B$1,000 2
P2P Transfer / Send Cash B$500 B$1,500 20
Bill Payment B$200 B$1,000 5
Progresif Instant Bill Payment
(Main Screen) B$200 B$1,000 5
Top-Up:
• Progresif11 B$100 B$1,000 10
• DES12 B$400 B$1,000 10
• DST13 B$100 B$1,000 10
Purchase:
• Online / Transaction B$1,500 B$2,500 10
• eVoucher and eCredit B$100 B$1,000 10
10
P2P means Person to Person payment / transfer.
11
Also known as Progresif Sendirian Berhad.
12
DES means Department of Electrical Services.
13
DST means Datastream Digital Sendirian Berhad.
14
Minimum amount per transaction is B$10.00.
15
Manual entries only. 43CARDS
EASY PAYMENT PLAN (EPP)
Fees
Processing
• 6 & 12 months B$40 per application
• 18 & 24 months B$70 per application
Cancellation B$100 per application
Purchase Amount
Tenor 6 & 12 months
• Minimum Purchase Amount B$300
• Maximum Purchase Amount B$6,000
Tenor 18 & 24 months
• Minimum Purchase Amount B$1,200
• Maximum Purchase Amount B$6,000
44RETAIL DIGITAL
E-BANKING SERVICES
SERVICES
BIBD NEXGEN Online
Registration Free
Token Replacement B$20 per token
Transaction
• Bill Payment Free
• Fund Transfer1 Free
• Balance Inquiry Free
• Credit Card Payment Free
• Top-Up
• DES2 Free
• DST3 Free
• Progresif4 Free
Remittance Transactions
• Interbank Transfer
• Via RTGS5 B$10
• Via ACH6 B$1.50
• Telegraphic Transfer B$10
• Stamp Duty B$0.10
Cheque
• Stopped Cheque B$15
Certificate of Deposit
• Aspirasi B$5 for every subscription
• Reprinting of BIBD Aspirasi E-certificate B$5 for every e-cert
BIBD NEXGEN Mobile
Registration Free
Download of apps Free
Token Replacement B$20 per token
Transaction
• Bill Payment Free
• Fund Transfer1 Free
• Balance Inquiry Free
• Credit Card Payment Free
• QuickPay Free
• eVoucher Free
• eCredit Free
• Top-Up
• DES2 Free
• DST3 Free
• Progresif4 Free
Remittance Transactions
• Interbank Transfer
• Via RTGS5 B$10
• Via ACH6 B$1.50
1
Fund Transfer is only applicable for accounts within BIBD.
2
DES means Department of Electrical Services.
3
DST means Datastream Digital Sendirian Berhad.
4
Also known as Progresif Sendirian Berhad.
5
For High Value / Urgent Payments. Only support BND as remit currency.
6
For Low Value / Low Priority Payments (up tp B$50,000). Only support BND as remit currency.
45RETAIL DIGITAL
E-BANKING SERVICES
SERVICES
• Telegraphic Transfer B$10
• Stamp Duty B$0.10
Certificate of Deposit
• Aspirasi B$5 for every subscription
• Reprinting of BIBD Aspirasi E-certificate B$5 for every e-certificate
BIBD Self-Service Banking
Automated Teller Machine (ATM)
• BIBD Cards Free
• Other Banks Cards7 Not applicable
Cash Deposit Machine (CDM) Free
Cheque Deposit Machine (CQM) Free
7
Other bank cards are subjected to issuer bank charges.
46SAFE DEPOSIT BOX
Service Charges
Key Deposit B$300
(Refundable upon return of original key)
Break Open Safe Deposit Box B$100
Annual Rental Rate
• Box Size A: 16" x 16" x 20" B$325
• Box Size B: 10" x 10" x 20" B$300
• Box Size C: 5" x 10" x 20" B$200
• Box Size D: 3" x 10" x 20" B$150
47OTHER SERVICES
Standing Instruction
Set-up Fee B$10
Amendment Fee B$10
Internal Automated Transfer
• Within BIBD B$5
• Within Brunei Darussalam B$20.10
External Automated Transfer Outside Brunei Darussalam B$20.10
Non-Automated Transfer B$5 per instruction
+ prevailing RTGS
charges or Telegraphic
charges or Cashier’s
Order services, where
applicable
Insufficient Funds Administrative Fee B$20
(Imposed after 3 consecutive unsuccessful transfer)
Bulk Coins Counting1
Amount below B$100 Free
Amount for the first B$1002 B$10
Amount for every additional B$1002 B$10
Statement Retrieval
From current to 12 months Minimum B$5 or
B$1 per piece,
whichever is higher
From 1 year to 2 years Minimum B$15 or
B$1 per piece,
whichever is higher
From 3 years to 4 years Minimum B$20 or
B$1 per piece,
whichever is higher
From 5 years onwards Minimum B$30 or
B$1 per piece,
whichever is higher
Documents Retrieval
From current to 12 months B$5
From 1 year to 2 years B$15
From 3 years to 4 years B$20
From 5 years onwards B$30
Letter of Certification
Certification letter B$20
Bulk coins counting services are only accepted for account holders.
1
Bulk coins counting charges for children and charity accounts are exempted.
2
48OTHER SERVICES
Over The Counter
Payroll B$5 per instruction
plus
• Within BIBD B$1 per beneficiary
• Other Banks via RTGS3 B$3 per beneficiary
• Other Banks via ACH4 B$1.50 per beneficiary
For High Value / Urgent payments.
3
For Low Value / Low Priority payments (Up to B$50,000).
4
49PERDANA
PRIVILEGE BANKING
Service Charge
Not meeting eligibility criteria B$100 monthly
Deposit
Premature uplift of BND and FCY Term Deposit1 Free @ Prevailing rate to
the nearest lower tenor
Remittances2
Bank Charges
• Outward Telegraphic Transfer (OTT) Waived
• Via RTGS Waived
Cable Charges for OTT B$153
OTT and DD Exchange Rate Special rate for amount
≥ B$50,000 only
Stamp Duty B$0.10
World Debit Card
Annual Fee Waived
Card Replacement4 B$15
Transaction Fee
• BIBD ATM Free
• Non BIBD ATM B$6 per transaction
Maximum withdrawal via ATM5 B$20,000 or 5 transactions
per day, whichever comes
first or based on country
set limit
Maximum retail purchase via Point of Sale B$30,000 or 10
(On-site & Online)5 transactions per day,
whichever comes first
World Credit Card
Annual Fee
• Primary Waived
• Supplementary Waived
Card Replacement4 B$20
Pin Replacement4 B$15
1
Special rate during placement of Term Deposit is void upon premature uplift and normal rate based on the lowest nearer
tenor will be given.
2
Commission in lieu of Outward Telegraphic Transfer is exempted for online remittance transactions. We charge stamp duty
and overseas charges.
3
Chargeable on the fourth and subsequent transactions within the year.
4
The waiver of card and pin replacement fee is subject to the decision of the Bank.
5
Maximum withdrawal via ATM and Retail Purchase can be increased upon request only.
50You can also read
